상담사례
오직 의뢰인의 성공을 위해 최선을 다하겠습니다.
중고 전자제품을 판매하려고 온라인 거래 플랫폼에서 구매 희망자를 찾던 중, 구매를 원한다는 사람과 연락이 닿아 거래를 진행하게 되었습니다.
거래 전에 그 사람이 미화 4,000달러를 제 계좌로 이체해주었고, 저는 돈이 입금된 사실을 확인했습니다.
상대방의 요청에 따라 4,000달러가 입금된 상태를 보여주는 영상을 촬영해서 전달하기도 했습니다.
추후에 물건 인도를 논의하는 과정에서, 갑자기 제 거래 계좌들이 모두 정지되는 일이 생겼습니다.
은행을 통해 알아보니 「전기통신금융사기 피해 방지 및 피해금 환급에 관한 특별법」 관련 지급정지 통지가 내려진 상태이기 때문이라고 설명을 들었습니다.
송금 내역 증빙과 온라인 메신저로 주고받았던 대화 내용은 보유하고 있으나, 실제로 물건을 보내거나 상대방이 인도받은 것을 확실하게 확인할 수 있는 자료는 별도로 마련해두지 못한 상황입니다.
현재 계좌가 모두 정지되어 생활비 이체, 신용카드 결제, 보험료 납부, 대출 상환 등 일상적인 거래에 전부 차질이 생기고 있습니다.
사기 관련 사건에 연루된 적이 없는데 이 같은 상황이 발생했을 때, 어떤 식으로 대응해야 계좌정지 조치는 풀 수 있는지, 그리고 정상적으로 제 돈을 찾을 수 있는 방법이 있는지 궁금합니다.
또 이런 경우 추가적으로 유의할 점이 있다면 어떤 것들이 있는지도 알고 싶습니다.
이런 상황에서는 앞으로 어떤 절차를 밟아야 하는지 문의드립니다.
사건 진단 지수
이용자님은 온라인 중고거래 과정에서 4000달러의 해외 송금을 받았으나, 추후 전기통신금융사기 의심으로 인해 해당 계좌가 모두 지급정지된 상황입니다.
전기통신금융사기 피해 방지 특별법에 따라, 은행은 사기 의심 계좌에 대해 지급정지 조치를 할 수 있습니다. 본인 계좌의 정당한 거래임을 소명하면 지급정지 해지가 가능할 수 있습니다.
정상적인 거래 절차였음을 인정받으려면 거래 경위 설명과 금전 흐름에 대한 충분한 자료가 필요하며, 소명에 실패할 경우 계좌 내 자금이 피해자 환급 절차로 넘어갈 수 있습니다.
은행과 수사기관에 신속히 정상 거래임을 소명하는 자료를 제출해야 하며, 추가적으로 실생활 피해가 크다면 한시적 계좌 사용 승인을 요청하거나, 필요 시 변호사 조력을 받는 것이 권장됩니다.
* 본 진단은 AI의 답변을 바탕으로 작성되었으며 법률적 정확성을 보장하지 않습니다. 제공된 정보는 참고용으로만 사용하시기 바라며 구체적인 법률 상담이 필요하신 경우, 반드시 변호사와 상담하시기 바랍니다.
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